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金融

資金業務管理系統解決方案

產品簡介

隨著中國經濟的持續平穩健康發展,針對金融創新、金融改革的政策相繼出臺,在金融自由化、資本流動全球化,中國經濟結構化轉型的關鍵時期,各金融機構資本運營中面臨的流動性壓力遠遠大于以往,資金流動性管理也顯得比任何時期更加重要。

如何利用信息化手段,發揮科技信息化的重要作用,促進金融機構對資金的有效利用,提升其流動性風險管理水平,滿足銀保監會的監管要求,以適應新的金融形勢下的健康持續發展,變得不可或缺。

中創軟件基于上述建設目標,結合二十多年金融領域IT建設經驗,打造出“全流程融資管理,集資金分析、融資核算、流動性風險、壓力測試等于一體”的資金管理平臺,該產品已先后成功應用數十家金融租賃及融資租賃公司。

系統建設目標

資金管理系統項目建設的目標是:真實、全面記錄資金業務;精確管理日常資金頭寸;全面掌握公司的資金總量、結構、流向、趨勢;綜合計算資金業務成本及收益,提高資金運營效率;實時監測流動性風險,提前發出預警;實行不同情景下的流動性壓力測試;實現對資金的有效組織、運用與管理,確保租賃業務穩步發展。通過系統流程和功能的限制來規范業務人員的操作習慣,降低業務操作風險;通過多維度、順序化、邏輯清晰的規則設定,實現系統的批量自動化操作,以降低人力投入,提高運營效能;通過系統報表,達到高效的統計和管理要求。

 

系統特點

1、支持多元化融資渠道。目前系統支持信用、借款、應收賬款質押、回購、轉讓、保理、信托、拆借等多種融資方式。

2、 以資金為核心。對資金運營的全過程進行有效的管理。從融資計劃、資金需求再到資金的運用、調撥、回收,以及各種理財產品的交易,系統提供了全流程的精細化 管 理。提高了資金的使用效率,通過對營運資金的動態分析,為資金的合理配置、實時監控資金流向提供了重要保障和有力支撐。

3、 融資項目的自動核算。通過融資方案不同要素的任意組合,提供了多元化的融資核算模型。支持還本付息計劃表、資金成本率的自動生成,同時還支持多次提款不同 利 率的計算模型。支持結息試算、利息計提、資金成本等自動計算。不僅提高了融資業務的靈活性、便利性,同時也為走向利率市場化奠定了基礎。

4、 全流程的資金業務管理平臺。實現了金融機構客戶管理、銀行賬號開立、融資計劃申報、融資項目申請、融資合同管理、還本付息付費、同業拆借、理財交易等內容 的 全流程化管理。實現可視化流程查詢,關注流程的最新進展,提高了作業效率,降低了業務風險。滿足了業務數據的協同共享,明確了各融資過程各流程角色的職 責,確保了關鍵數據的準確核算。

5、支持境外融資。系統支持多幣種的匯率轉換,境外業務的結匯/售匯業務。

6、自動調息核算。系統提供的自動調息功能,消除了人工操作風險,提高了工作效率、提升了調息后核算數據的準確性。

7、滿足監管上報要求。1104報表體系中的資金業務報表,全面支撐銀監會、商務部等部門的監管需要,滿足中國人民銀行的數據上報的要求。

成功案例

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